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如何正确的筛选混合型基金(下)

混合型基金的业绩,规模和成立时间,这些我们上节课已经都讲过了,那么这节课我们继续看它的资产配置比例,接近公司的盈利能力和基金经理的选股择时能力、手续费等。 4、看基金的资产配置比例…

混合型基金的业绩,规模和成立时间,这些我们上节课已经都讲过了,那么这节课我们继续看它的资产配置比例,接近公司的盈利能力和基金经理的选股择时能力、手续费等。
4、看基金的资产配置比例啦,最主要要帮助我们了解这只基金的股票和债券占比情况,占比情况决定的一只基金的收益和风险情况。

图中基金类型混合型后面有一个中高风险的字样,这个也是风险等级预告为什么是中高级呢?前面我们讲过,收益越大,风险也就越大。有小伙伴会问啦,为什么呢?为什么呢?我们这里又不是十万个为什么的栏目,师兄来告诉你吧,这个问题其实问的很好,其中要害它涉及到了资产配置的话题。混合型基金里面包含了几种不同收益和不同风险的投资品比如股票、债券、货币、投资风险和收益主要取决于股票和债券配置比例的大小,股票占比越高,风险和收益率也就越高。要是债券的占率比较高风险和收益率就较低,混合型基金可以根据市场来及时灵活的调整各项的投资比例,而股票型基金中股票有最低仓位80%的限制,相比之下,混合型基金的风险要低于股票型基金,但同时风险又高于债券和货币资金,所以属于中高风险。
我们来看看选出了这些基金的资产配置比例吧,还是在详情页面往下拉,可以看到资产配置,我们把鼠标放在蓝色的柱状图上会看到一个比例说明,如下图

很明显这只基金的股票占比最高的时候有87.4%,低的时候也有55.7%,说明基金经理再根据市场调控比例一起达到最大收益,总收益看基金经理的调控水平还是不错的。混合型基金,因为配置比较灵活,市场行情看涨时可以大量买进股票,获取更高收益,而市场行情不好时或者进入了一个泡沫时代,就可以大量卖出股票,买入债券来稳定收益,减少损失,所以有一些运作良好的混合型基金,回报甚至会超过股票基金的水平,是不是很惊喜?

我们前面搜索三年收益排名的时候,排在前面的好多次都是混合型基金,说明这几只混合型基金的收益比其他股票基金要高不少呢。不过呢,也不要看到高收益就忘乎所以哟,这种高收益也持续才有意义。我们可以通过看管理他的企业靠不靠谱,基金经理能力如何来判断。

5、企业靠不靠谱考察的还是基金公司的盈利能力,这支基金是属于上海东方证券资产管理公司,点击基金公司排名可以查到详细信息。

从上图中可以看到,成立五年来,公司在120家的同类基金公司中排名第六,收益与规模比高达144.8%元超过同类平均,跑赢沪深300指数,说明该基金公司的盈利能力还是不错的,还是值得托付的好公司吧。
6、我们需要看基金经理的更换频率和基金经理的选股测试能力,如果这个基金的管理人频繁更换,就说明这个基金没人疼,没人爱,这样的基金敢买吗?铁打的基金,流水的经理,更换的频率还是越少越好。点击纪基金经理的名字,银行可以看到关于基金经理的详细信息。需要提醒大家的是,基金经理的具体情况介绍,需要大家在天天基金网上注册,登录了才能看到。我们先看他的任职时间,管理人员变动的频次,是我们筛选的一个指标。

从图中可以看出,林鹏从基金成立起的2014年起,一直持续管理这只基金期间有协作管理者,但是林鹏一直是主要管理者。再看基金经理的情况,他的他的选股则是能力,基金经理选股则时能力,这个指标主要作为排除指标来考参考,为什么呢?基金经理也是人呐,发挥不一定稳定的,有很多主观的因素在里边,我们很难通过获取的信息来判断,所以这一点我们主要当做台上出指标,选股则是能力,主要参考四个指标,从业情况、评分、兴起和管理的基金收益情况排名。

上图显示了经理的从业情况和评分还不错,基金经理的星级越高越好,三星以下的就直接排除吧。

从上图中可以看到,他管理的混合型基金的收益回报率简直完爆同类平均值,排名都比较靠前,简直是没有比较就没有伤害啊,由此我们可以看出他的能力还是非常不错的。

7、最后我就要看基金的手续费,当然越低越好啦,先出来一只好基金之后还要看看手续费高不高,因为手续费会降低我们的收益率吗?

从上图中可以看出,相对于其他基金0.15%的手续费,这只基金的手续费是1.5%啊,真是贵呀,有些美中不足呢。
经过上面七个方面的筛选评估,你有没有觉得这只混合型基金除了手续费由丢丢高以外,收益率、基金规模、基金成立时间、资产配置比例的调控,基金公司的盈利能力以及基金经理等条件都非常优秀,所以呢这是一只劳务费有点高的产品啊,属于爆款个性定制产品了,如果你觉得品质不错,愿意多出劳务费也是可以的,有没有很想下单的感觉,不要着急,可以先把它收入自己的基金池,在有师兄教你的方法,多调几只混合型基金进行比较吧。

以上就是本节课的内容,想了解更多精彩知识请关注百姓财富网

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作者: 百姓财富

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