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其他货币资金包括哪些

大家应该都听过货币资金,也应该基本了解货币资金,那其他货币资金呢?相信应该有人不知道看了吧,下面就跟着小编一起来看看什么是其他货币资金?其他货币资金包括哪些? 什么是其他货币资金?…

大家应该都听过货币资金,也应该基本了解货币资金,那其他货币资金呢?相信应该有人不知道看了吧,下面就跟着小编一起来看看什么是其他货币资金?其他货币资金包括哪些

什么是其他货币资金?其他货币资金是指企业除现金和银行存款以外的其他各种货币资金,即存放地点和用途均与现金和银行存款不同的货币资金。也就是指那些企业搁在银行里面,有专门用途、不能随意动用的钱。

其他货币资金包括哪些?其他货币资金包括外埠存款、银行汇票存款、银行本票存款、信用卡存款、信用证保证金存款和存出投资款等。

外埠存款:企业为了到外地进行临时或零星采购,而汇往采购地银行开立采购专户的款项。该账户的存款不计利息、只付不收、付完清户,除了采购人员可从中提取少量现金外,一律采用转账结算。

银行本票存款:企业为了申请银行本票,特意存入银行的款项。单位和个人在同一票据交换区域需要支付的各种款项,均可使用银行本票。银行本票可以用于转账,注明“现金”字样的银行本票可以用于支取现金。

银行汇票存款:企业为了申请银行汇票,特意存入银行的款项。银行汇票的出票银行为银行汇票的付款人。单位和个人各种款项的结算,均可使用银行汇票。银行汇票可以用于转账,填明“现金”字样的银行汇票也可以用于支取现金。

信用卡存款:企业为取得信用卡而存入银行信用卡专户的款项。信用卡是银行卡的一种。信用卡按使用对象分为单位卡和个人卡;按信用等级分为金卡和普通卡;按是否向发卡银行交存备用金分为贷记卡和准贷记卡。

存出投资款:企业为购买股票、债券、基金等根据有关规定存入在证券公司指定银行开立的投资款专户的款项,指企业已存入证券公司但尚未进行投资的资金。

信用证保证金存款:采用信用证结算方式的企业为开具信用证而存入银行信用保证金专户的款项。企业向银行申请开立信用证,应按规定向银行提交开证申请书、信用证申请人承诺书和购销合同。

以上就是关于其他货币资金包括哪些的相关介绍,希望对你们能有所帮助。(文/banana)

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作者: 百姓财富

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