外汇盈利的计算,“懒人”不适合炒外汇

释放双眼,带上耳机,听听看~!

尽管手中有外汇的人越来越多,外汇的收益也常常颇为诱人,但奇怪的是,炒外汇一直没能成为普通百姓的主要投资方式。刚刚发表的《全球财富报告》说,过去一年来全世界富人的人数和他们的财富又有明显的增加,但我注意到,他们最主要的投资对象还是股票,此外还有房地产、对冲基金、私募基金以及艺术品和美酒等,而全球交易量最大的外汇交易并没有列入其中。

如今,全球汇市一天的交易量就达到惊人的上万亿美元,可以说炒汇的热钱每时每刻都在滚滚流动。对于投资者而言,如此奇大的交易量,虽然每笔交易的盈利率很小,但是“蝇头小利”乘以巨大的资金量和频繁的买卖,实际获利量还是比较可观的。国际汇市交易还有一大特点,由于各种货币之间的走向常常是相反的,所以你不用担心某种货币最近跌了,你完全可以通过持有相反的币种而获得盈利,还可以通过远期、掉期等工具按对冲方式进行,以规避风险。但是对于普通的老百姓而言,要正确地把握一种货币的走势,适时地调整手中所持有的货币品种,并不是一件简单的事情,即便是一些投资高手也难以做到准确把握,股神巴菲特最近不就是因为对美元和欧元互动的判断失误而输得很惨吗?

对个人投资者而言,要想在汇市上有所斩获就更难了。投资汇市除了必须具备一定的专业素质外,还必须有相当的灵敏,一是仔细观察有关国家和地区的经济政治的变化,尤其是突发事件,以迅速捕捉外汇市场可能会产生的反应。比如,最近国际汇市围绕着美元、欧元和日元这三大硬通货旋转起伏,尤其是美元的升息预期极可能导致美元走强,这恐怕也就是美元基金指望回报率上扬的主要原因。因为有利率带动股市、债市上升又有货币升值的双重利好。但是,到底升多少,谁也不知道。大多数的建议都是“小脚女人走路”,动作优美但进度有限。但另一方面,美国国内因安全政治等因素而引发世界对其双赤字的严重忧虑,加上新伊拉克政府和国际石油问题的诸多不确定因素,资金从美国外流和美元贬值也不是不可能的。所以这些相互制约的因素都有待于投资者密切关注。另一种灵敏就是透过外汇市场剧烈波动背后那些“人为”的热钱冲击。汇市海洋中“大鲨鱼”是那些挟巨资掀大浪的机构投资者,比如“量子基金”。它们不但时时窥测有关国家经济、政治情势的变化及其对汇率的影响,而顺势潜行去投资盈利,而且还在发现重要“苗头”时自己造势,鼓动其它机构投资者也跟进,实行强攻。突出的例子就是索罗斯先生,虽然他多年来既有大斩获(如冲击英镑),也有大失败(如俄罗斯债券与卢布汇率),但其聪慧和果断几乎无人能及,常常在汇市上“呼风唤雨”。

其实,投资汇市是一件十分累人的事情,需要有时间、有精力、有知识,比如必须得放弃双休日的休息,习惯于当“夜猫子”,对体力也有相当的要求。就我个人的观点而言,如果资金量不够大,又没有足够的时间关注国际形势的千变万化,还是不适宜炒外汇的。

那么,也许有人要问了,“我手中有一点外汇但是不多,该怎么办呢?”我的建议是因人而异地选择适合你的投资方法。比如最近上海的不少银行都推出的个人外汇理财产品,门槛越降越低,有的只需要1000美元就可以了,但是一般来说能够有2.5%左右的年收益,应该说还是蛮适合一些“懒人”的。在国外,一些有钱人还常以私下里的方式组成“外汇基金”,多人联合出资,由专业人士操作,大家共享投资的收益。当然,对于资金量较大,又有一定判断力的人而言,更适合自己“当家作主”,参与外汇宝和外汇期权交易等,但我需要提醒大家的是,必须要有足够的风险承受能力,因为国际汇市的跌宕起伏常常比中国股市的蜿蜒变化要来得凶猛得多。这就要求“汇市冲浪者”不管是机构还是个人,眼睛睁得更大,鼠标点得更勤。

 

外汇盈利的计算

其实,我们大家所了解的外汇盈利的计算往往都是一堆公式,或是在交易系统界面上的一组数据。小的交易者或是刚刚开始外汇交易的人往往就只看交易系统界面上所显示出来所数字,而懒得了解盈利数据的计算过程。也许很多人认为,既然交易系统已经做好了,为什么还要自己来计算呢?回答这个问题很容易:去做一段时间的外汇交易,在对资金管理和风险管理有了一些了解之后,每个人都能够给自己一个答案了。

绝大多数小的交易者都是通过设置止损(Stop Loss)和止赢(Take Profit)并计算与交易价格的点差来估计风险的。但是这些风险能够对自己的帐户带来多大的影响往往很容易被忽略,或是忽视。尤其对于希望能够严格执行交易纪律的人来说,资金帐户的大小也直接影响到交易手数。比如:Mini帐户中直盘货币对EUR/USD的一个点差代表1美元的波动,如果你有2000美元并且希望将风险控制在2%以下,那么你可以承受400美元的损失。做多少笔交易就取决与你对于点差的控制了,有很多种组合。但如果做的是交叉盘货币对GBP/JPY,一个点差又代表了多少美元的波动呢?好像有些麻烦,这时在看看那些公式,只有一个感觉——头疼。

如果想清楚的了解外汇盈利的计算,我们应该先看一看外汇交易的过程。这里以GBP/JPY为例,因为交叉盘的货币对能够更加完整的体现外汇市场的运作。 由于绝大多数中小交易者的资金帐户都是美元,我就以美元的立场进行描述。

如果现在一家美国的公司打算在日本投资,那么就会涉及到将美元兑换成日元(USD/JPY)。这家公司还敏锐的发现目前GBP/JPY的汇价在一路飚升,而USD/JPY保持区间盘整,甚至还可能有下跌的趋势。这说明美元现在不如英镑坚挺。因此,如果想达到日元,最好的办法是将手中的美元先换成等值的英镑,再等待英镑升值后兑换日元。于是美国的公司开始进行GBP/JPY的交易。当成功获得日元开始投资后,结算利润的时候,美国的公司希望能够将日元兑换成本国的美元货币以用于进一步的资金使用,因此,在最后计算盈利的时候要采用USD/JPY的兑换汇率。

第一步:买入英镑,卖出美元,即:做多GBP/USD。

第二步:卖出英镑,买入日元,即:做空GBP/JPY。

第三步:卖出日元,买入美元,即:做多USD/JPY。

好啦,到此为止就是通常意义上的货币的兑换过程。对于外汇交易者而言,更多的是关注中间的步骤,即GBP/JPY的交易。于是,整个交易过程就变成(以Mini帐户为例):

第一步:由于GBP是直接货币,交易者需要将手中的USD兑换为10000个单位的GBP,也就是10000英镑。需要多少USD呢?10000×GBP/USD的汇率。

第二步:进行GBP/JPY的实际交易。盈利和亏损都将直接反映在GBP/JPY的汇价变化中。一个点差就代表了100日元的波动。

第三步:结束交易时,需要将日元的盈利转换为美元,也就是要将日元兑换回美元。所以计算盈利就变成:将所赚取的间接货币兑换为等值的美元。

还是不清楚?好,这里有一段归纳:

直盘货币(美元货币)的利润:

1、USD作为直接货币(USD在前):盈利点差÷即时汇率

2、USD作为间接货币(USD在后):盈利点差

交叉盘货币(美元货币)的利润:看间接货币(后面的货币)与美元的兑换方式

1、USD作为直接货币(USD在前):盈利点差÷即时汇率

2、USD作为间接货币(USD在后):盈利点差

还不明白?看看前面的讲解,然后静下心来仔细想想。我也是这样才理解的。

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