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什么是Curve Finance(CRV币)?有潜力吗

Curve Finance是一个去中心化交易所(DEX),用于交易稳定币。与其他去中心化金融 (DeFi) 项目一样,Curve Finance拥有自己的代币,称为 Curve D…

Curve Finance是一个去中心化交易所(DEX),用于交易稳定币。与其他去中心化金融 (DeFi) 项目一样,Curve Finance拥有自己的代币,称为 Curve DAO 代币 (CRV币)。就像Uniswap的潜力一样,它使用流动性池,它是非托管的,并且奖励其流动性提供者。但是,由于Curve仅关注稳定币,因此使用成本较低。

背景

Curve Finance 的首席执行官迈克尔·叶戈罗夫 ( Michael Egorov) 也在NuCypher团队担任了五年的联合创始人和首席技术官。得益于过去在不同科技公司的管理工作,Egorov 凭借他在软件开发方面的专业知识为 Curve 服务。

Curve Finance 背后的团队于 2019 年 12 月正式开始在该交易所工作,并于2020年1月推出。即便如此,Curve Finance(CRV币)已经被几位套利交易者使用,但在最近推出后,它的受欢迎程度猛增其治理代币将于2020年8月发行。

有趣的是,似乎即使在Curve Finance(CRV币)推出之后,Curve 团队的一些成员也不知道它已经推出了。如此突然,团队不得不在别无选择后采用它,只能在部署后检查其代码。

什么是Curve Finance?

Curve 是一个去中心化的交易所流动性池,旨在支持稳定币的高效交易。目前,Curve 支持 BTC 对,以及 DAI、BUSD、sUSD、TUSD、USDC 和 USDT。

在 AMM(自动做市商)的帮助下,Curve 使低滑点交易成为可能,同时保持低交易费用。与Uniswap等其他流动性池相比,大多数套利交易者更喜欢 Curve,仅仅是因为可以节省交易费用。

该平台仅存在几个月,就交易量而言已经击败了其他交易所。随着Uniswap在队伍的最前面,曲线进行比项目,如强AAVE,复合金融和平衡。

Curve 与其他 DEX 的区别是什么?

Uniswap 等 DEX 的问题在于用户为代币交易承担的成本。如果您查看其他 DEX,它们无法促进直接的代币交易。例如,在 Uniswap 的情况下,稳定币仍然必须交易 ETH,然后才能与用户希望获得的稳定币进行交易(Uniswap V2 可能已经消除了这个缺点)。鉴于交易涉及两笔交易,每个用户的交易费用也翻倍。

曲线功能不同。该平台的流动性池允许上市对之间的直接代币交易。通过直接掉期功能,用户可以通过支付更低的交易费用来节省更多。截至目前,每笔交易的费用仍为 0.04%。这意味着用户有机会执行更高效的交易,而无需为每笔交易支付大量费用。

两种 DEX 的算法也不同。Uniswap 专注于最大化可用流动性,但 Curve 的算法更重视最小化滑点。正因为如此,高频和大批量交易者使用Curve Finance(CRV币)可以节省更多。

与订单簿系统相比,Curve 使用 AMM 模型最大化链上流动性池,甚至在交易执行之前提供必要的资金。

赚钱提供曲线流动性

链上流动资金池是指为促进交易而在交易所持有的资金。使用Curve,用户可以自由地将任何支持的代币存入池中并成为流动性提供者。这就是我们谈论为 Curve 交易对提供特定资金池时的意思。

反过来,流动性提供者从交易所进行的掉期交易中赚取费用。

由于 Curve 的可组合性,其流动性池也可用于许多其他协议。事实上,在 yEarn 引入流动性挖掘后,该平台的交易量有所增加。

yCRV
在流动性挖掘中,矿工帮助运行交易所的做市机器人以帮助其进行交易。这一趋势吸引矿工为 yEarn 的 yCRV 代币提供额外的流动性,因为它似乎非常有潜力。

yCRV 代币是由 Curve 支持的交易对组成的包装代币,代表其流动性池。此外,由于Curve的流动性池可用于其他协议,例如 Compound,流动性提供者还可以从他们的利息费用中赚取额外收入。

虽然在 Curve 的池中提供流动性似乎有利可图,但它也带来了一些风险。这些是Curve Finance(CRV币)的流动性提供者可能面临的一些不确定性。

DeFi 生态系统漏洞
由于 Curve 已经与其他一些 DeFi 平台集成,用户必须能够监控这些其他协议上的持续问题。关注其他项目中的安全问题将确保流动性提供者充分了解将其资产存入 Curve 池中的风险。

收益率波动
Curve Finance(CRV币)的收益率波动很大。尽管随着时间的推移,高收益池会吸引用户提供流动性,但随着时间的推移,它最终也会变成低或中收益池。

为了解决这个问题,用户可以选择向所有Curve Finance(CRV币)池提供流动性,这是一种多元化策略。这将给出所有池的平均收益率。不幸的是,它还增加了滑点和 gas 费用,以及智能合约漏洞的风险。

计算 Gas 和费用后的利润
在 Curve 协议上提供流动性的一个障碍是计算扣除 gas 和滑点费用后的利润。

该平台将流动性分配到各个池中,并与外部协议相关联。因此,gas费用相对较高。根据您提供的代币,您也可能会遇到明显的滑点。

这使得通过改变池来追逐高收益的产量狩猎变得相当困难。建议流动性提供者将代币存入矿池足够长的时间,以便在支付滑点和 gas 费用后获利。

CRV 代币

CRV是Curve的原生代币,当您在平台上存入和质押加密货币时会生成它。它被授予流动性提供者,与他们从其资金池产生的收益中所占的份额成比例。由于Curve Finance(CRV币)刚刚发布,那些为 Curve 的流动性池做出贡献的人将获得按比例分配的数量。

随着Curve转变为DAO,CRV代币也代表了持有者参与其治理机制的权利,因此他们可以提出提案并对其进行投票。有了 CRV,治理将遵循“时间加权”投票系统。这只是意味着他们持有 CRV 的时间越长,他们在 DAO 中的投票权就越大。

收益农民也做的是利用 DeFi 的流行来投机诸如Curve Finance(CRV币)之类的代币。所以他们会做的是在存入并赚取CRV 代币后,他们会在市场上出售 CRV币以获取利润。

CRV 代币的发布发生了什么?

在推出之前,Curve Finance(CRV币)是最受期待和谈论最多的代币之一,该团队表示它将在“2020 年 8 月上旬”推出。2020 年 8 月 14 日,一位匿名开发者突然推出了CRV币,包括 Curve Finance 团队在内的任何人都不知道。开发人员能够这样做是因为CRV token和 DAO 的代码在 GitHub 上可用,因此开发人员所要做的就是将两者放在一起并启动智能合约。

2020 年,Curve 平台发行了其原生代币,称为 CRV。发行量30亿个CRV代币。大约 60% 的 CRV 代币分配给在平台上锁定代币的用户,而 30% 则保留给 Curve 团队和投资者。剩下的部分留给项目员工和社区倡议储备。

今天,每天发行量为200万个CRV代币,这意味着每年发行7.5 亿个。代币将用于对设定Curve系统规则的提案进行投票。

Curve 与 Uniswap

稳定币在Curve上直接相互交易。此外,这是它与Uniswap之间最显着的区别 之一。如果您想在 Uniswap 上的一对稳定币之间进行交易,则必须进行两笔交易:

因此,作为交易者,您将产生双倍的交易费用。虽然 Curve Finance(CRV币)对流动性提供者具有与 Uniswap 类似的好处,但它不受“非永久性损失”程度的影响。那是因为 Curve 只在稳定币之间进行交易,而 Uniswap 直接与 ETH 进行交易。ETH 的波动性可能会对 Uniswap 的流动性提供者造成严重破坏。

换句话说,如果提供流动性时 ETH 的价格偏离其价格点,您可能会赔钱。在这种情况下,您最好直接持有 ETH。然而,如果 ETH 的价格回到最初的入场点,损失就会消失。这就是为什么它被称为无常损失而不是“永久”损失。

流动性提供者在 Curve 上没有这个问题,因为稳定币不会像 ETH 那样波动。这就是为什么有些人称之为曲线“更好Uniswap建为 stablecoins。”

流动性提供者如何赚钱

流动性池是驻留在智能合约中的代币池 。它们由提供代币的流动性提供者创建。Curve 通过以不同方式奖励这些供应商来激励他们:

交易费用:每次用户在其平台上交易稳定币时,流动性提供商都会收取费用。Curve Finance(CRV币)的所有矿池都从交易费用中赚取利息。
利息:一些池提供贷款利息。
激励措施:一些池也提供激励措施。
奖金:通过向份额较低的流动性池提供特定代币,您可以获得存款奖金。这与您退出时的工作方式相同。如果您提取了池中人满为患的特定稳定币,您可以获得奖金。
这是一个关于流动性池如何运作的简单示例。

假设该池以等量的两个稳定币开始,即 1,000 美元代币 (USDC) 和 1,000 Tether (USDT)。

Curve的流动资金池

目前,Curve Finance(CRV币)拥有七个流动性池。前四个(Compound、 PAX、 Y 和 BUSD)是借贷协议。这意味着,如果您参与其中,您不仅可以从交易费用中赚钱,还可以从借贷中赚钱。当贷款利率较高时,这四个池的表现更好,但它们带来了更多层次的风险。

其中两个矿池(sUSD 和 sBTC)提供奖励(Synthetix 和 Ren)。他们不是贷款池。还有两个代币化的比特币池(ren 和 sBTC)。

无论您选择哪个池,您都将始终从交易费用中赚取利息。

Curve Pool 的风险和回报

重申一下,奖励来自交易费用、利息、奖励和奖金。每次在 Curve 上进行交易时,流动性提供者都会在他们之间分摊一小笔费用。交易费用取决于交易量。因此,如果您是流动性提供者,您可以在高交易量和高波动性的日子看到高年收益率 ( APY )。同样,由于收益率在Curve Finance(CRV币)上波动,因此每日 APY 可能非常低。

由于您将面临与池内代币相关的任何风险,因此您可以通过分散它来减轻其中的一些风险。换句话说,您可以为所有池提供流动性,而不仅仅是一个。只知道这样的策略会导致gas和滑点费用增加,更不用说随着数量增加而增加更多的智能合约风险。

谁是Curve的创始人?

Curve 的创始人兼 CEO 是俄罗斯科学家 Michael Egorov,他在加密货币相关企业方面有着丰富的经验。

2015 年,他共同创立并成为 NuCypher 的首席技术官,这是一家建立隐私保护基础设施和协议的加密货币企业。Egorov 还是去中心化银行和贷款网络 LoanCoin 的创始人。

Curve 的常规团队是 CRV 分配结构的一部分,作为初始启动计划的一部分,他们将根据两年的归属时间表获得代币。

2020 年 8 月,Egorov 表示他“反应过度”,锁定了大量Curve Finance(CRV币),以作为对yearn.finance 投票权的回应, 并在此过程中授予自己 71% 的治理权。

Curve Finance(CRV币)的优缺点

优点:

交易费用低。由于流动性池和自动做市商,与交易所相关的交易费用是 DeFi 中最低的。然而,这并不是全部情况——你仍然需要支付以太坊汽油费,在极端拥堵时期,单笔交易的费用可能高达 80 美元。
智能合约的简单性。由于Curve Finance(CRV币)智能合约是 DeFi 领域中最简单的一些,因此它们在安全性和效率方面是最好的。
降低非永久性损失的风险。尽管并非不可能,但由于对稳定币的关注,Curve 降低了无常损失的风险。

缺点:

来自不同 DeFi 协议的风险。为了提高回报,Curve Finance(CRV币)与多个 DeFi 协议集成,这使得系统容易受到单独 DeFi 系统引起的问题的影响。
流动性回报波动较大。随着时间的推移,返回高年收益率 (APY) 的流动性池通常会降低到较低的 APY。
以太坊费用。Curve 有其他区块链的计划,但目前仅在以太坊上运行,截至 2021 年 5 月,以太坊受到高昂的天然气(交易)费用的困扰。在使用 Curve 之前,请务必使用以太坊加油站等工具来计算您的交易费用。

未来前景

虽然就高频和大额交易而言,Curve也可以成为对抗 Uniswap 的有利可图的替代方案,但每个人仍然需要在未来考虑如何有效地平衡潜在收益与其相应风险之间的关系。

如果 Curve Finance(CRV币) 项目在未来几个月和几年内继续成功运行,与竞争对手相比,它甚至可能成为 DeFi 领域中最具有未来前景的DEX之一,提供低滑点交易。

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作者: 百姓财富

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